反直销联盟10月25日发布：近几年，一些金融骗局便走进了公众视线，大多数以投资某项目、购买某物品、购买某虚拟货币或是“献爱心”、“开网店”、“ICO”等等方式让参与者先投入资金，再以所谓分红、佣金、返利等方式分批返还，同时以发展下线、继续投入资金的要求限制参与者。
更大的利益驱使下，参与者有极大的动力来发展下线或是投入资金，这就使得更多的受害者参与了进来，形成了多级代理的传销模式。
根据目前互联网上已经出现的各类金融骗局，现将各类网络金融骗局的识别方式以检查点的形式列了出来，具体内容看下文：
金融骗局普遍特征
1、门槛低且有加入费用（投入万元以内，不限制人数、人群）
2、声称“自愿”、“国家政策支持”
3、不定期举行集会、旅游、活动包装参与者、宣扬公司/产品文化
4、诱导参与者发展多级代理、下线来赚取收益
5、“五级三晋制”（不懂自行百度）
6、调用，剪辑、伪造各类名人语录、新闻媒体
7、公司主体、创始人、投资人信息不做公开
8、伪背景、伪风投
电商骗局
检查点1：以高于商品本身价值的价格购买商品/代理权
检查点2：商品本身具有浓厚的归属文化（币种、行善、特殊域名等）
检查点3：以份数为单位购买并提供一定资金/物品/价值凭证返还
私募股权骗局
检查点1：承诺最低回报、保证较高的收益率或较短的收益期限
检查点2：没有明显且正确的备案标志及信息
检查点3：没有完整的书面协议、合同、凭证等内容
检查点4：公司及项目信息不透明
项目加盟骗局
检查点1：“大众创新，万众创业”、“在家创业”
检查点2：号称“资本运作”
检查点3：项目收益低，但承诺返利高
互助理财骗局
检查点1：“通过资助别人获取到别人的资助”
检查点2：以“理财”和“慈善互助”为名诱导参与者投入资金
ICO骗局
检查点1：项目本身与区块链毫无关系或毫无项目支撑
检查点2：非专业平台，无监管和风控措施
（本文转自防骗大数据：FPData）
虚拟货币骗局
检查点1：源代码不公开
检查点2：本地运作，有发行中心，不加密
检查点3：没有限额/限量
现货交易骗局
检查点1：业务员诱导交易、夸大收益、代客操盘
检查点2：无交易所资质、备案信息
“微商”骗局
检查点1：夸大宣传、造假炫富
检查点2：没有线上平台，仅通过朋友圈、微信群、微博等方式推广运营
检查点3：多级代理形式明显，以购买商品数额分等级
分享经济骗局
检查点1：免费XX、边XX边赚钱（衣、食、住、行类）
检查点2：一元云购
线上游戏骗局
检查点1：有明显赌博性质，运气成分极高
检查点2：用法币/比特币等支付手段要求购买积分/金币进行游戏
P2P金融骗局
检查点1：各类资质及备案不全
检查点2：没有完整的安全部署和风控机制
检查点3：经营数据、项目数据虚假
目前为止，这些所接触、了解、发现的金融骗局已经尽数列举了出来，希望你们身边的人了解以后能免受其害。
| 