归本源 治乱象 合规宣讲面对面——南阳银监分局开展股份制银行巡讲

2018年是进一步深化整治银行业市场乱象的关键时期。在多措并举强化监管，树立监管权威的同时，南阳分局主动作为，弥补监管真空，刚柔并济，把整治银行业市场乱象与强化合规建设以及提升风险防控能力有机结合起来，开展“归本源 治乱象 合规宣讲面对面”活动。

南阳分局监管人员走进辖区股份制银行，与机构高管、员工以面对面的方式进行联动交流。结合南阳实际，坚持问题导向靶向治疗，一方面以政策宣讲为抓手互动学习，答疑解惑互动讨论，以取得乱象治理标本兼治预期成效，实现防范金融风险既定目标;另一方面督导机构乱象治理工作，跟踪推进，深入查摆问题，推动监管部门和机构各司其职、齐抓共管、驰而不息，协同推进银行业乱象治理工作实现常态化和持续化。

2018年6月19日，南阳银监分局股份制银行监管人员走进招商银行南阳分行启动“归本源 治乱象 合规宣讲面对面”活动。

武局长高度肯定了开展合规宣讲面对面活动对推进银行业乱象治理工作走向深入的重要作用，并从统一思想认识、明确工作目标、深化问题导向、突出整治重点、落实主体责任、把握力度节奏、履行监管责任、建立长效机制等八个方面对进一步深化整治银行业乱象工作进行了督导和政策解读。

三位股份制银行的监管员解读了2018年银行业乱象治理的相关政策文件，传导“严监管”的政策导向。针对辖内银行股份制银行普遍存在成立时间较短，高管和员工队伍年轻且人员流动性较大，合规文化建设相对薄弱等问题，结合近年来各种监管活动中发现的突出问题和银监会通报的乱象治理中的典型案例以案说法，督导机构牢固树立“合规降低成本、合规创造效益、合规促进发展”的理念。同时督导机构和高管真正担负起乱象治理主体责任和第一责任人责任，强化内部自查和整改，引导其回归本源支持实体经济，健全合规文化体系，转变理念走高质量可持续发展道路。

本次活动由股份制银行监管人员担任讲师，在准备授课内容的过程中进一步深入学习了银监会治理乱象的政策法规，总结梳理了辖内机构存在的问题，深入了解了各机构新业务、新产品的风控管理，锻炼了监管队伍，提升了监管质效，使股份制银行监管队伍成为一支“打铁必须自身硬”的监管铁军。

活动中，招商银行南阳分行行长进行了机构第一责任人谈乱象治理的宣讲。通过这个环节，进一步增强了机构银行业乱象治理主体责任和第一责任人意识。同时，本次活动还设计了机构介绍新业务、新产品的管理和风控的环节，并为监管人员和招商银行全体员工进行了离岸金融相关知识和案例的分享。开拓了监管人员视野，为下一步南阳银行机构为辖区企业开展离岸金融服务储备了相关金融知识。通过这种相互的授课和分享，使合规宣讲面对面活动真正成为促进双方共同学习、共同成长的平台，进一步构建了和谐的监管关系。

活动最后，招商银行南阳分行全体员工现场签订了归本源 治乱象 银行员工合规承诺书，进一步督导每一位银行员工严肃认真对待深化整治乱象工作，不能置身事外，统一思想和行动，认清当前"强监管，严问责，重处罚"的严峻监管形势，确保各项业务发展“不越监管底线、不踩规章红线、不碰违法违规高压线”。(南阳银监分局 李频)