反诈海门农商银行成功阻截一起非法集资诈骗 保障市民钱袋子安全

海门农商银行 5月20日

海门农商银行

成功阻截一起非法集资诈骗

冷静

敏感

条理

清晰

全民反诈，我们在行动

近年来，非法集资和金融诈骗案件高频多发，犯罪手段呈现出多样性、诱导性和隐蔽性等特征，严重威胁到群众财产安全。近日，海门农商银行营业部成功阻截一起涉嫌非法集资诈骗，有效保障了客户的资金安全。

条理清晰，遇事沉着冷静

5月17日上午，退休教师高某元和三位年纪相仿的大爷一同走进营业部大厅。大堂助理江瑶、洪丽敏立即迎了上去，询问他们办理什么业务。高某元和两位大爷都表示要办卡和手机银行。但最后一名大爷高某新却非常抵触，拒绝回答，同时还不停与人通话。这种情形立即引起了大堂工作人员的警觉。

大堂工作人员张沈妙将高某元带至贵宾室仔细询问。得知同行的高某新大爷在公园晨练时遇上陆老师，高某新在陆老师的引导劝说下向某平台投资1万元，并且得到可获月利息1200元的承诺。高某元表示，对这样的好事十分心动。张沈妙立即提醒可能是非法集资诈骗。高某元将信将疑，拉来高某新问个明白。高某新当场打开手机微信群和一个名叫陆交所的APP。同行的一位陆大爷表示，已经向该平台投资26500元，而且据说拉人头也能获奖励。

反应迅速，及时报警

张沈妙判定，几位大爷极有可能遭遇平台非法集资，立刻打开手机搜索陆交所。陆交所全称为陆羽茶叶交易所，网上都是该平台涉嫌变相传销、承诺收益骗局等诸多新闻。同时，张沈妙查看高某新已加入的投资顾问群，满眼所见想理财成功，要跟对人，言平台、国资委入股平台，收益有保证，国家值得信赖等洗脑话语。张沈妙耐心讲解其中诸多疑点，提醒蕴藏的巨大风险，明确阻止大爷们的业务办理要求，及时报警并上报总行相关部门。

警银合力，敲响警钟

公安民警达到后，一经判断就指明这是典型的投资平台非法集资，并且拿出了易租宝、捞财宝等典型案例进行警示。公安民警指导已经投资的高某新和陆大爷立马去该平台赎回资金，告诫两人切勿拉亲戚朋友下水，否则是害人又害己；要求高某元等其余二人擦亮眼睛，谨防上当受骗。公安民警还将此事上报区公安局经侦大队，进一步深入调查。

尽职尽责，守踪姓的钱袋子

海门农商银行安全保卫部总经理顾建国表示，此次成功拦截涉嫌非法集资诈骗事件，将风险隐患消灭在萌芽状态，得益于营业部严格按照总行要求，认真学习金融安全风险案例，积极开展防诈骗预案演练，不断提高柜面大堂人员风险防范意识。同时提醒广大市民：提高风险意识，远离非法集资的高收益陷阱。

近年来随着网络投资热的兴起，越来越多的交易平台通过各种方式吸引人们投资，一些平台甚至承诺只要投钱，就能稳赚不赔，这种投资真的靠谱吗？近日，安徽、山东等地的多名投资者报警称，自己被一个叫上海六盈金属有限公司的现货交易平台给骗了。

安徽滁州的刘女士从2016年9月份开始，就一直接到自称是上海六盈金属有限公司业务员的电话，邀请她投资现货原油。起初刘女士对投资没有兴趣，但对方仍多次打电话过来劝说。

在对方的一再劝说下，刘女士动了心，在平台上投资了五万元做现货原油交易。由于自己对原油投资知之甚少，多次沟通后就信任了打来电话的业务员，让对方全权帮忙操作，但没过多久问题出现了。

受害人 刘女士：我家儿子讲，账户上还剩八千块钱，怎么搞，只剩八千块钱了，我就又找他了，他讲你心态放好一点。

刘女士发觉上了当，就赶紧向警方报案。而在山东的邢先生，也被忽悠着在这一平台上炒原油现货，短短几天，就亏损了五十多万元。

据邢先生介绍，这个平台是一个股票交易群里的网友老王推荐的，这个老王还经常给邢先生发一些在这个平台上投资的盈利截图。按照老王的建议，邢先生陆续向平台上投资了85万元。

受害人 邢先生：他带我让我买涨买跌，感觉开始能赚一点点，后来一赔，就赔很多。

虚假交易 投资者的钱进公司腰包

说好稳赚不赔的投资，为什么会在短期内亏损这么多？这到底是正常亏损，还是另有隐情呢？安徽滁州警方接到报案后对这家上海六盈金属有限公司进行了调查。

警方发现，这家公司内部分工明确，人员众多。

滁州市公安局琅琊分局刑警二队民警 雷从友：有研发部，就是专门的分析师，有市场部，就是联系客户的业务员，还有人事部，专门负责统计数据，包括工资的发放等。

滁州市公安局琅琊分局副局长 张伟：去年高峰期的时候，员工达到一百多人，业务量一年都是几千万。

看上去这似乎是一家正规的投资公司，但警方经过调查发现，这家公司声称将投资者的钱投入国际市场购买原油，实际上是进了公司内部的账户，从未购买过原油。

滁州市公安局琅琊分局刑侦大队二中队民警 倪文强：上海六盈金属有限公司是没有仓库的，比如客户提出我买的原油要进行实物交割，他们是完成不了的。

骗术一：加杠杆 造成快速巨额亏损

为了取得投资者的信任，这家公司的业务员经常将真实的国际原油行情公布在平台上，投资者会通过这个行情选择投钱，等于说投资者是在按照国际原油的行情在和平台做生意。

但为什么会出现巨额亏损呢？增加杠杆成为了骗局的关键。

滁州市公安局琅琊分局副局长 张伟：他会跟你讲，你的十万块钱本金在这里面想赢钱会很少，这种原油现货交易，它每天的涨幅都达不到1%，按你十万块钱的本金来操作，你一次性只能挣个几千块钱或者是几百块钱，那么我给你一比五十配资，配到五百万，一次涨百分之一的话，你就能挣到五万块钱。

滁州市公安局琅琊分局刑侦大队二中队民警 倪文强：如果说正常买卖商品，没有这个杠杆，我的商品贬值到百分之百，我的钱才会全部亏光，但是选择50倍的杠杆之后，也就是商品贬值百分之二，或者交易差额达到百分之二的时候，我的钱就全部没有了。

此外，平台的每一笔交易，公司抽取的手续费为交易额的万分之十二，但这个手续费，也要加上杠杆。

滁州市公安局琅琊分局刑侦大队二中队民警 倪文强：比如说我一万块钱入金，选择50倍的杠杆，交易额乘以万分之十二，每次手续费就是600块钱。

滁州市公安局琅琊分局责任区刑警二队民警 雷从友：就是你不盈利，不亏钱，就这个手续费，到最后都把你的本金耗得差不多了。

骗术二：诱导投资者多次交易 亏损交易

为了赚取高额的手续费，业务员会建议投资者不停买进、卖出，这样一来，不管投资者在交易中是赚是赔，他们都能赚柔厚的手续费。

由于很多投资者对现货原油交易并不了解，所谓的分析师会诱导投资者进行反向操作。

滁州市公安局琅琊分局刑侦大队二中队民警 倪文强：市场波动幅度比较大的时候，他们建议这些客户重仓操作，然后提供相反的行情建议，让客户产生数额较大的亏损。

在分析师的建议下，投资者就会选择在高位买进、低位卖出，怎么赔钱就怎么操作，亏损的投资就进入了公司的账户中。

由于公司声称现货原油交易与国际接轨，所以行情的波动大多出现在后半夜，很多投资者经常一觉醒来，就发现账户里的钱全部赔光了。

在掌握了充分证据后，5月26日，警方展开了收网行动，将该公司的16名涉案人员全部抓获，目前，案件正在进一步办理中。