证监会检查券商PB服务 招商等违规被暂停新开PB账户3个月

　　检查结果发现，个别证券公司存在一定的合规问题及风险隐患，被相关证监局采取了责令整改并暂停新开PB账户系统3个月等行政监管措施。

　▲招商证券(16.730, 0.01, 0.06%)就因此受罚，其曾在4月28日公告称，公司收到深圳监管局行政监管措施决定书([2017]16号)深圳证监局关于对招商证券股份有限公司采取责令改正并暂停新开立PB系统账户3个月措施的决定。

　　近期证券基金机构监管部在其主办的机构监管情况通报上，发布了关于证券公司为客户提供专业化交易系统服务有关事项的通报(下称通报)。

　　通报显示，在检查中发现的问题有四点：一是事前调查不足，个别证券公司引入的客户涉嫌参与违规活动。

　　现场检查发现，个别证券公司对客户的尽职调查不足，未采蓉要的验证手段检验客户身份。比如，某证券公司于 2017 月1 月为 G 资产管理有限公司(下称G公司)开立了专业化交易系统账户。通过互联网搜索发现，G公司在某门户网站公开宣传配资业务，提供“1：1至1：5的股票配资额度”。

　▲上述某证券公司的违规行为与招商证券的公告细节相当吻合。

　　招商证券公告显示，深圳监管局于2月23日对招商证券的PB系统相关业务开展情况进行了现场检查。经查，存在以下问题，招商证券于2016年12月6日为深圳市广众盈资产管理有限公司开立了证券账户，并于2017年1月4日开立了PB系统账户。公司在为其开立PB系统账户的尽职调查中，未能发现其曾开展过股票配资业务，并未对此进一步调查，排除其违法从事证券业务活动的嫌疑。

　　此外，招商证券于2016年11月30日为客户钱某某开立了PB系统账户，并为该客户在其PB系统账户下配置了名为“黄某某”的交易员角色;公司于2017年1月13日为客户徐某开立了PB系统账户，该账户实际由“浙江九章资产管理有限公司”使用。

　　深圳监管局决定对招商证券采取责令改正，并暂停新开户PB系统账户3个月的行政监管措施。同时，招商证券应对PB系统相关业务开展情况进行全面自查。

　　除了上述违规之外，监管部门检查期间还发现，某证券公司为客户提供专业化交易系统服务过程中，未进行尽职调查，仅根据信托公司提供的信息，将5个实质为结构化信托的产品按普通产品进行申报并开通运作。特别是审核流程历经该公司营业部、分公司、公司总部相关部门、公司领导的各级审核，均予以通过。

　〓是事中监测不完善。检查发现，部分公司的监测模型过于简单、原始，仍然停留在底线要求水平，监测效果不佳; 部分公司未采用客户交易终端定位信息(包括 IP、MAC 地址) 等信息技术手段、未建立“白名单”等管理机制审查专业化交易系统账户的实名制执行情况，也未及时核实产品及其投资顾问频繁变更 IP、MAC 地址的具体原因。

　　三是事后处置工作流于形式。检查发现，部分证券公司对此工作重视程度不足、事中监测发现问题线索能力薄弱，事后审计及异常处理工作大多流于形式，对监控模型筛查出的异常账户仅分发给分支机构通过简单电话回访，未开展必要的现场确认。公司总部相关部门也未对异常线索进行核查，未发挥应有的审计功能。

　　四是专业化交易系统的组合功能存在隐患。经梳理，组合使用专业化交易系统的两项功能存在隐患：一是投顾下单功能，投资顾问表面拥 有“建议权”，实际拥有“下单权”。二是自行分配角色功能，如果证券公司将专业化交易系统的部分账户管理权限授予客户，客户在现有经纪账户下可以自行开立交易、风控、查询、投资顾问等“角色”账户。在上述两个功能同时开放给客户的情况下，管理人既可以自主开立“角色”，同时又能将“下单权”通过自动风控功能让渡给自己开立的其他“角色”，实质上存在为场外配资提供便利的可能。

　≡于上述问题，通报提醒，证券公司应当严格落实 “了解你的客户”原则，对不配合开展尽职调查、无法确认其身份真实性或资金来源合法性的客户及产品，不应提供服务。

　　另外，通报称专业化交易系统原则上仅向专业投资者开放，证券公司应当对拟在系统运作的金融产品实施穿透审查，充分掌握产品投资人尤其是结构化产品劣后级投资人的真实信息，严格审核产品投资运作是否符合相关法规的要求。证券公司应当充分关注拟参与交易主体是否涉嫌洗钱、非法集资、资金池、配资等违法违规行为。

　　通报表示，证券公司当建立健全风险监测与防范机制，一方面对专业化交易系统客户指令和执行进行监督，防止出现利用系统便利 进行操纵市场、内幕交易等违法违规情形，另一方面对客户资金变动、身份信息变动进行监测，比照开户程序持续核验客户身份及大额资金来源的真实性与合法性。(新浪财经 许旻 发自上海)